Tien dagen geleden kon je al lezen dat het duidelijk is dat Apple hard aan het werk is om Apple Pay ook in Europa beschikbaar te maken, dat bleek op dat moment uit advertenties van Apple zelf, waarin gezocht werd naar mensen om het opstartteam te versterken. Heb je dat nieuwsbericht gemist? Dan kan je het hier alsnog lezen.

Inmiddels zijn er meer aanwijzingen dat Apple hier hard mee bezig is, zo kunnen we in de Engelse krant The Telegraph vandaag lezen dat alle grote banken in het Verenigd Koninkrijk in gesprek zijn met Apple omApple Pay in "de eerste helft van 2015" op de markt te brengen.

Daarbij maakt deze krant tegelijkertijd duidelijk dat de banken nog wel bedenkingen hebben, maar dat ze tegelijkertijd ook duidelijk de boot niet willen missen:

It is understood the bank is uncomfortable with the amount of personal and financial information Apple wants to collect about its customers. Some executives fear Apple Pay and the data it delivers to Apple could serve as a beachhead for an invasion of the banking industry.

Sources accepted no major bank will want to miss out on Apple Pay, however, as early signs from the United States suggest it may be the service to finally convince consumers to pay with mobile phones.

Waarom die interesse zo groot is kunnen we iets verder in het artikel lezen:

Google, PayPal, mobile networks and others have attempted similar services, with varying success. None has enjoyed the early success of Apple Pay.

According to a new report by ITG, during November, Apple Pay’s first full month operating in the US, it accounted for 1pc of all digital payments. Google Wallet, Google’s competing service, accounted for 4pc, but it has been in the market since 2011.

Met andere woorden, Google Wallet is op dit moment in de V.S. goed voor 4 procent van alle digitale betalingen met NFC, maar is al drie jaar bezig. Apple heeft na één maand al 1 procent van diezelfde markt, en de verwachting van de banken is dan ook dat Apple een grotere speler zal gaan worden.

Zo'n soort momentum versterkt zichzelf natuurlijk ook. Steeds meer banken willen meedoen, steeds meer mensen krijgen daardoor de mogelijkheid om het te gebruiken en het succes wordt mogelijk alleen nog maar groter.

Wij zouden trouwens wel graag willen weten waarom de banken in het Verenigd Koninkrijk vragen hebben bij de hoeveelheid informatie die Apple hier over ons vergaart. De banken in de V.S. hebben we daar niet over gehoord, en Apple heeft juist steeds de veiligheid van het systeem benadrukt, zoals op deze pagina:

More secure payments.

Every time you hand over your credit or debit card to pay, your card number and identity are visible. With Apple Pay, instead of using your actual credit and debit card numbers when you add your card to Passbook, a unique Device Account Number is assigned, encrypted, and securely stored in the Secure Element, a dedicated chip in iPhone. These numbers are never stored on Apple servers. And when you make a purchase, the Device Account Number, along with a transaction-specific dynamic security code, is used to process your payment. So your actual credit or debit card numbers are never shared by Apple with merchants or transmitted with payment.

Maar eerst moeten we allemaal een iPhone 6 aanschaffen toch? Of een aWatch als ik het goed heb. Dan is mijn wallet alweer leeg

Hoe hard zal het gaan? Duurt nog even voordat Apple ook op die 4% zit en als dit aanslaat zal Google er ongetwijfeld van meeprofiteren en ook hun aandeel zien groeien, niet in de laatste plaats omdat er veel meer (ook oudere) android-toestellen worden ondersteund.

En die oudere Androïd - spullen zullen ook niet werken..